Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sicheren Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik

Memo Casino wird von der Lumina Play N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz Nr. 8048/JAZ2023-045 der Curaçao Gaming Control Board. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzbehörde sowie an internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen. Ziel ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere strafbare Aktivitäten missbraucht wird.

Deshalb betreiben wir ein risikobasiertes System: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen, und ungewöhnliche Transaktionsmuster führen zu einer vertieften Prüfung. Unsere Compliance-Abteilung ist direkt der Geschäftsleitung unterstellt und schult alle Mitarbeitenden regelmäßig zu geldwäscherechtlichen Pflichten.

• Risikoklassifizierung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung der Mitarbeiter nach Lizenzvorgaben
• Meldepflichten gegenüber den zuständigen Behörden
• Regelmäßige interne Audits unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: direkt nach der Registrierung, spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnschwellen. Bei hohen Transaktionsvolumina oder auffälligem Spielverhalten können wir eine Verifizierung auch unabhängig von Auszahlungen anfordern.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentarten. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Kontoauszug des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen Sie direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung durch. Laden Sie Ihre Dokumente hoch, unsere Compliance-Abteilung prüft sie und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. In der Regel dauert die Prüfung 24 bis 48 Stunden; bei vollständigen und lesbaren Unterlagen oft schneller.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit eingeschränktem Zugriffsrecht ausschließlich für autorisiertes Compliance-Personal. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich oder behördlich verpflichtet sind.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis einreichen
• Schritt 4: Zahlungsmethode nachweisen
• Schritt 5: Prüfung durch die Compliance-Abteilung, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach volle Konto- und Auszahlungsfunktion

Nachweis der Geldmittel

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz, wenn Transaktionen ein bestimmtes Volumen erreichen oder ein ungewöhnliches Muster aufweisen.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbschaftsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der eingesetzten Beträge hervorgeht. Alle eingereichten Belege behandeln wir streng vertraulich.

• Auszahlungen ab 22.000 EUR innerhalb von 30 Tagen
• Wiederholte Einzahlungen, die deutlich über dem üblichen Profil liegen
• Transaktionsmuster, die auf Dritte als tatsächliche Nutzende hindeuten

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es vergleicht Transaktionsvolumen, -häufigkeit und Zahlungsmethoden mit Ihrem Spielerprofil und meldet Abweichungen an die Compliance-Abteilung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich; bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Konsistenz.

Auszahlungen ab 35 EUR sind möglich und auf 5.500 EUR pro Tag sowie 22.000 EUR pro Monat begrenzt. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Es fallen keine Gebühren an. Bei Beträgen nahe den Limits kann eine erweiterte Prüfung erforderlich sein.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit oder sind sie unvollständig, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst werden Auszahlungen gesperrt; Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben bleiben zunächst möglich. Reichen Sie die Unterlagen auch nach erneuter Aufforderung nicht ein, kann das Konto vollständig eingefroren werden.

Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung durch eine dritte Person oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto sofort zu sperren und den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden. In solchen Fällen kann die Auszahlung von Guthaben erst nach vollständiger Klärung erfolgen. Gegen jede Entscheidung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

• Auszahlungssperrung bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperrung bei Nichtvorlage nach Fristablauf
• Sofortige Meldung bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche
• Einspruchsrecht über den Support in jedem Stadium

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Curaçao Gaming Control Board und den zuständigen Ermittlungsbehörden. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten. Ein entsprechend Anfrage richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen zu Memo Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine Basisprüfung findet bei der Registrierung statt. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Wir empfehlen, die Dokumente frühzeitig einzureichen, damit Auszahlungen ohne Verzögerung erfolgen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei hohem Aufkommen oder wenn Nachfragen nötig sind, kann es etwas länger dauern.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel gehört zu unseren AML-Pflichten. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, von der sie stammen, und erschwert es Dritten, Guthaben über fremde Konten abzuziehen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, wie es unsere Lizenz vorschreibt, und löschen sie danach endgültig.